giovedì 11 novembre 2010
Tema n. 2 - Come vorresti che fosse il tuo Trustee??
Forse la principale difficoltà di proporre un Trust al cliente è quella di dirgli che da domani sarà un "signore" chiamato Trustee a gestire il suo patrimonio messo da parte dopo anni di sudati risparmi. Quali sono le esigenze che avete riscontrato nei vostri clienti ? Come deve essere il Trustee ideale ? Un Trustee istituzionale in cui è presente un gruppo bancario è migliore del Trustee professionista (esempio, l'avvocato o il commercialista di famiglia)? Discutiamo insieme delle impressioni raccolte dai vs clienti
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Il Trustee migliore...... è il disponente !
RispondiEliminaCosa mi dite del Trust autodichiarato?
Mr. Smith
Il Trust autodichiarato è quello in cui il Trustee è lo stesso disponente. Se la legge regolatrice scelta lo consente, è possibile istituire un Trust autodichiarato anche in Italia.
RispondiEliminaTuttavia, in situazioni in cui è assolutamente necessario che nessun equivoco si generi in merito alla separazione patrimoniale, è maggiormente consigliabile un Trust con un Trustee terzo.
Meglio rivolgersi a una Società Fiduciaria per il Trustee ed abbinare al mandato un comitato investimenti costituito da professionisti (consulenti, commercialisti, avvocati).
RispondiEliminaLa società fiduciaria alcune volte è un elemento di rigidità che non piace al cliente. Per esempio, se il settlor consiglia un' operazione obiettivamente conveniente mediante una letter of wishes, la fiduciaria (specie se appartenente ad un gruppo bancario) potrebbe richiedere costosi pareri legali prima di decidere, a spese del Trust fund, ritardando la decisione. quindi, in alcuni casi il cliente potrebbe preferire come Trustee una persona di fiducia più flessibile (come il suo avv o commercialista).
RispondiEliminaIl comitato investimenti però è un'ottima soluzione.